Банк инвестирует в строительство

«Недостроев» больше не будет. Можно ли заработать на инвестировании в недвижимость?

Вложения в недвижимость – один из наиболее выгодных и безопасных способов инвестирования. Инвестиции в новостройки считаются надёжными, так как банк осуществляет полный контроль за деятельностью застройщика, управляет рисками.

Помните, как многие раньше зарабатывали деньги на новостройках, покупая квартиру на стадии котлована и продавая в конце стройки? Таким образом доход за 2 года составлял 20-35% на разнице цен. Это было связано с тем, что на стадии котлована застройщик продавал квартиры по низкой цене, чтобы финансировать стройку.

С июля 2019 года всё изменилось и заработать на этой схеме уже не получится по той причине, что для защиты дольщиков и наведения порядка на рынке строительства вступил в силу закон № 214-ФЗ, по которому банк кредитует застройщика и контролирует его расходы, а оплата по договорам долевого строительства аккумулируется на счетах эскроу. Самостоятельно привлекать деньги граждан напрямую застройщики больше не могут. Обязательное банковское сопровождение позволяет не допустить появление недостроенных объектов, а эскроу-счета дают дополнительную защиту дольщикам, если проблема все-таки возникла.

Эскроу-счёт – одна из разновидностей номинальных счетов, на которых хранятся деньги дольщика и передаются застройщику при наступлении определённых событий, т.е. застройщик не может ими распоряжаться. Банк в данном случае выступает третьей стороной и гарантирует, что застройщик получит деньги лишь при соблюдении всех условий:

— одно помещение передано по акту сдачи приемки;

— зарегистрировано право собственности на одно любое помещение.

Теперь все новые проекты застройщики реализуют вместе с банком эскроу-агентом. Банк выдает застройщику проектное финансирование для строительства дома, в размере 85-90% от стоимости проекта, а остальное — собственное участие застройщика.

Перед выдачей проектного финансирования банк проверяет:

— проект: разрешения, экспертизы, финансовую модель;

— застройщика, генерального подрядчика;

— собственное участие застройщика в размере 10-15% от стоимости проекта.

Если застройщик получил финансирование от банка и начал стройку, значит он успешно прошёл все проверки и согласования. После этого банк становится главным инвестором проекта, он больше всех заинтересован в успешном завершении проекта. Банк контролирует финансы застройщика, ход стройки и выполнение плана продаж.

По требованию нового закона застройщик обязан :

— ежемесячно открыто публиковать информацию по полученным кредитам, привлечённым инвестициям и продажам объектов

— раскрывать информацию по реальному положению дел на стройке.

Таким образом, законом перекрыты пути для незаконного вывода денег «на сторону» из проекта и для лишних затрат. Застройщик обязан следовать финансовому плану, согласованному с банком. Закон защитил дольщиков — “недостроев” больше не будет.

Несмотря на то, что с финансированием стройки вопрос полностью решён (финансирование строительства банком в размере 85-90% от стоимости проекта), у застройщика осталась потребность в инвестициях для пополнения оборотных средств, например, для старта новых проектов. Это создало условия для привлечения частных инвестиций в проекты застройщика.

Для инвестирования не требуется специальных знаний, документы подписываются напрямую с застройщиком, доставляются курьером. Простота действий сопоставима с размещением денег на банковском депозите.

На инвестиционной платформе Инвестел обычные люди зарабатывают на инвестициях в новостройки и проекты застройщиков. Инвестел помогает заключить сделку напрямую с застройщиком.

Инвестел — инвестиции в новостройки от 100 000 рублей на 6 месяцев со средней фиксированной ставкой 11,5% годовых, только в проекты проверенных застройщиков, работающих по эскроу. Инвестиции являются надёжными, так как банк осуществляет полный контроль над деятельностью застройщика, управляет рисками.

Преимущества инвестирования в проекты застройщиков через Инвестел:

1. Гарантированный д оход с фиксированной ставкой 10% годовых.
Это примерно в 2 раза выше депозита (по сравнению с предложениями ряда банков о размещении вкладов).

Если будете инвестировать, как физическое лицо, то перед возвратом инвестиций и процентов, банк удержит НДФЛ, т.е. реальная доходность для вас составит 10% годовых.

2. Защита инвестиций .

Банк контролирует платежи застройщика, осуществляет мероприятия по управлению рисками на условиях в кредитной документации.

3. Обеспечение инвестиций

Если вы инвестируете на сумму эквивалентную цене квартиры, то обеспечением служит сама квартира по договору долевого участия.
Если сумма инвестирования меньше суммы квартиры, то обеспечением служит соглашение с застройщиком, что возврат инвестиций и процентов произведет банк при раскрытии счетов эскроу после сдачи дома.

4. Доступность и простота оформления документов

Для инвестирования в проект застройщика подписываются документы, которые доставляются курьером по указываемому вами адресу. После подписания документов остаётся только ожидать возврата инвестиций с процентами в назначенный срок.

В любой момент вы можете:

— перепродать инвестиции другим инвесторам на вторичном рынке через Инвестел;

— подать заявление к застройщику о досрочном выходе, при этом доходность определяется ставкой рефинансирования.

На сайте Инвестел есть калькулятор, где вы можете просчитать доход от инвестиций.

Остались вопросы — задайте вопрос специалисту Инвестел или читайте подробнее в их блоге

ЕСЛИ НАШ МАТЕРИАЛ БЫЛ ВАМ ИНТЕРЕСЕН, ОЦЕНИТЕ ЕГО, НАЖАВ ПАЛЕЦ ВВЕРХ.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ, ЧТОБЫ НЕ ПРОПУСТИТЬ САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ!

Источник

Сбербанк инвестировал в элитное жилье

«Дочка» Сбербанка – компания «Сбербанк инвестиции» – 12 мая, по данным ЕГРЮЛ, стала владельцем 50% долей в ООО «Маяк» и ООО «Прима». Первое ООО – застройщик гостинично-жилого комплекса Fairmont & Vesper (25 500 кв. м) рядом со станцией метро «Маяковская». Второе – строит жилой комплекс Lucky (189 000 кв. м) рядом с метро «Улица 1905 года». Девелопер обоих проектов – Vesper.

Вице-президент Сбербанка Оскар Рацин и представитель Vesper сообщили, что «Сбербанк инвестиции» купили доли в обоих проектах. Сумму сделки они не раскрыли. Vesper будет отвечать за реализацию и управление этими объектами, а «дочка» Сбербанка выступит инвестором, уточняет человек, близкий к одной из сторон.

Vesper специализируется на строительстве элитного жилья в центре Москвы. Среди проектов – жилые комплексы Nabokov на Остоженке, Cloud Nine на Большой Полянке, Brodsky в Хамовниках и т. д. Владельцы девелопера – Борис Азаренко и Денис Китаев.

Партнерство со Сбербанком подтверждает высокую ликвидность проектов компании, заявил Азаренко «Ведомостям». Сделка, по его словам, позволит объединить все ресурсы и направить их на «стремительное увеличение портфеля» за счет приобретения площадок и сделок по слиянию и поглощению в ближайшие два года. У девелопера в перспективе могут быть и другие совместные проекты со Сбербанком, уточняет человек, близкий к одному из партнеров.

Компания «Сбербанк инвестиции» заплатила за 50% в двух проектах Vesper около 6–7 млрд руб., знает человек, близкий к одной из сторон сделки. Директор практики по сопровождению сделок в области недвижимости PwC Саян Цыренов оценивает сделку в 5 млрд руб. Другие опрошенные «Ведомостями» эксперты рынка оценить сделку не смогли: в обоих объектах уже продана часть недвижимости. По данным Vesper, в Lucky с февраля 2019 г. реализовано 30% квартир, в Fairmont & Vesper – 58% апартаментов. Последний комплекс находится в высокой стадии готовности, открытие отеля запланировано уже на 2021 г.

Сделка Vesper и «Сбербанк инвестиций» выгодна обеим сторонам, полагает директор департамента рынков капитала Cushman & Wakefield Алан Балоев. Девелопер, по его словам, получает серьезного финансового партнера, который может помочь как с инвестициями в текущие проекты, так и с покупкой новых площадок.

Балоев напоминает, что Сбербанк активно инвестирует в недвижимость: например, фонды под управлением структуры банка покупали склады и торговые центры (среди них «Карнавал» в Чехове и «Речной» в Москве). Теперь же банк начал вкладывать в более доходную и менее рискованную жилую недвижимость, рассуждает эксперт.

Обычно Сбербанк инвестирует в активы, которые сам и кредитует, – это позволяет зарабатывать и на процентах, и на росте стоимости недвижимости, добавляет Цыренов. В пример он приводит бизнес-центр «Белая площадь». Банк несколько лет назад профинансировал его покупку инвесткомпанией O1 Properties, параллельно он приобрел 33% акций проектной компании, которая владела офисом. Позже эта доля была перепродана O1 Properties. Сбербанк – кредитор Fairmont & Vesper и Lucky, подтверждает человек, близкий к Vesper.

«Сбербанк инвестиции» также являются миноритарным акционером «Интеко», совладельцем двух строящихся на Поклонной горе многофункциональных комплексов от турецкой компании Ant Development («Поклонная 9» и на улице братьев Фонченко). Им принадлежит еще около 10% в компании «Манежная площадь», которая владеет торговым центром «Охотный ряд».

Источник

Дорожный кооператив. Как граждане вместе с государством могут заработать на строительстве дорог

Минтранс РФ предложит россиянам инвестировать в строительство транспортной инфраструктуры. Предложение может быть актуально и для обычных граждан. Лайф расскажет о нюансах таких инвестиций и о выгоде для вкладчика.

» src=»https://static.life.ru/publications/2020/6/6/705466880373.7982.jpg» loading=»lazy» style=»width:100%;height:100%;object-fit:cover»/>

В ходе заседания координационного совета глава Министерства транспорта РФ Евгений Дитрих предложил привлекать инвестиции россиян в строительство транспортной инфраструктуры. Народные облигации помогут Минтрансу активнее развивать и строить новые объекты.

Также к совместной работе планируется привлекать и массового пользователя. По мнению главы ведомства, многие граждане захотят принять участие в финансировании строительства важных инфраструктурных объектов.

Начальник управления информационно-аналитического контента «БКС брокер» Василий Карпунин объяснил, что речь идёт о привлечении средств за счёт инфраструктурных облигаций. Плюс такого вложения в том, что инвестор может рассчитывать на чуть более высокую доходность, чем по гособлигациям (ОФЗ).

Инвестиционный стратег «БКС премьер» Александр Бахтин считает, что предложение от Минтранса звучит заманчиво, так как в нём совпадают интересы государства и потенциальных инвесторов. С одной стороны, государство нуждается в дополнительных источниках финансирования, особенно с усилением кризисных тенденций. С другой — те же частные инвесторы заинтересованы в дополнительных инструментах для вложения личных средств.

Как отметил руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев, россияне смогут покупать такие ценные бумаги по определённой цене и с фиксированным процентом прибыли, а государство на собранные средства сможет строить и ремонтировать дороги.

Денежный доход. Сколько можно заработать на банкнотах России

В свою очередь, Евгений Дитрих заявлял, что ведомство хочет попробовать использовать те механизмы, которые сейчас применяет Минстрой в жилищном строительстве. Речь идёт о привлечении средств с рынка и средств массового пользователя.

— Насколько это выгодно или нет, сказать пока сложно. Всё будет зависеть от конкретики. Минстрой обещает до конца этого месяца предложить свои варианты инвестиций для россиян в дорожные проекты. В предыдущем опыте «народные облигации» Минфина (ОФЗ-н) уже привлекли в бюджет 75 млрд рублей, — рассказал Лайфу Артём Деев.

Курс евро заметно вырос. Почему дорожает валюта и какие перспективы у рубля

Выгода для вкладчика

Аналитик «Фридом финанс» Валерий Емельянов считает, что с точки зрения рядового инвестора или вкладчика большой разницы между госбумагами нет. Они все приносят доходность чуть лучше, чем депозиты в крупных банках. Эксперт говорит, что напрямую их продавать людям довольно бессмысленно: для бюджета выгода получится небольшая. Однако могут косвенно использовать частные сбережения.

— Инфраструктурные облигации будут продавать банкам, пенсионным фондам и страховым компаниям крупными пакетами сразу на миллиарды рублей. Для них это действительно может быть интересно — они не особо гонятся за доходностью, им нужно регулярно размещать резервы, а ОФЗ под рукой есть далеко не всегда, — отметил Валерий Емельянов.

В июле обещают подорожание бензина. На сколько вырастут цены на АЗС

Эксперт Артём Деев полагает, что новые облигации могут стать инструментом, который позволит получать дополнительный доход. Дело в том, что снижение ставок по вкладам после сокращения ключевой ставки Центробанка не даёт возможности получать пассивный доход от накоплений. По депозитам проценты едва покрывают уровень планируемой правительством инфляции (3–4%). А новый способ вложения вполне может принести доход.

Кроме того, по обязательствам по этим ценным бумагам будет отвечать не конкретная компания, не частная организация, а государство. В результате облигации от Минтранса можно считать надёжными.

Источник